Seguro complementario de Medicare: ¿desaparecerá el Plan F?

A partir del 1 de enero de 2020, los planes Medigap vendidos a personas que son nuevas en Medicare no podrán cubrir el deducible de la Parte B. Por este motivo, los planes C y F ya no estarán disponibles para personas que sean nuevas en Medicare a partir del 1 de enero de 2020.

Sin embargo, si ya tienes uno de estos dos planes (o la versión con deducible alto del Plan F), podrás conservar tu plan. Además, si eras elegible para Medicare antes del 1 de enero de 2020, pero aún no te has inscrito, es posible que aún puedas comprar uno de estos planes.

Para personas que ya cuentan con una cobertura del Plan F: si alguna vez decide cambiar de compañía por cualquier motivo, podrá seguir manteniendo su cobertura del Plan F. Este tipo de cambio estará sujeto a evaluación de riesgo, por lo que quienes estén considerando cambiarse deben tener esto en cuenta.

¿Por qué desaparecerá el Plan F?

El 1 de enero de 2020, entra en vigencia oficialmente la Ley MACRA. La Ley de Acceso a Medicare y Reautorización del CHIP (MACRA, por sus siglas en inglés) es la ley federal que afectará los planes complementarios de Medicare en todos los estados. Solo los beneficiarios con cobertura del Plan F existente podrán mantener el Plan F. El Plan G será el nuevo plan de referencia para aquellos que recién cumplan con los requisitos para recibir cobertura después del 1 de enero de 2020.

¿Qué es el Plan G?

Las Partes A y B de Medicare brindan cobertura de seguro para gastos relacionados con la salud, pero no cubren todos los costos de atención médica que pueda tener. Si bien todos los planes complementarios de Medicare ayudan a compensar esos costos, el Plan G ahora ofrecerá la cobertura más completa para quienes recién se vuelven elegibles para Medicare.

¿Cuál es la diferencia entre el Plan F y el Plan G?

La diferencia clave entre el Plan F y el Plan G es que el Plan G no cubre el deducible de la Parte B. Esto se debe a que el gobierno federal quería que cada beneficiario tuviera un interés personal en su atención. La buena noticia: las primas del Plan G son generalmente más económicas que el monto del deducible de $250. Esto significa que, si bien usted será responsable del deducible de $250, podría ahorrar más de $350 en la prima total. (Los ahorros en la prima varían según la compañía aseguradora).

¿Qué cubre el Plan G?

Si elige el Plan Suplementario de Medicare G Family Life , no incurrirá en ningún costo de bolsillo por gastos como:

• Deducible de la Parte A
• Copagos hospitalarios de la Parte A
• Copagos de la Parte B
• Parte B: cargos médicos excesivos
• Coseguro de centro de enfermería especializada
• Atención de urgencias en el extranjero

El plan complementario de Medicare G seguirá siendo una excelente opción para quienes recién se vuelven elegibles para Medicare. El plan G continúa permitiéndole elegir cualquier médico para su atención, incluidos especialistas, al mismo tiempo que elimina muchos gastos de bolsillo asociados con esa atención. En lugar de pagar copagos y deducibles, pagará una prima mensual por su plan complementario de Medicare.

¿Soy elegible para un plan complementario de Medicare?

Si tiene 65 años o más y está inscrito en las Partes A y B de Medicare, puede solicitar una póliza de plan complementario de Medicare.

Puede solicitar una póliza de seguro complementario de Medicare si tiene 65 años o más y está inscrito en las Partes A y B de Medicare. El período de inscripción abierta por única vez, que comienza el primer día del mes en que una persona tiene 65 años o más y está inscrita en la Parte B, ofrece una emisión garantizada. Las personas menores de 65 años que son elegibles para la Parte B y están inscritas en ella no son elegibles para la emisión garantizada a menos que hayan perdido o estén perdiendo una cobertura acreditable. En algunos estados, las pólizas de seguro complementario de Medicare están disponibles para personas con discapacidades menores de 65 años.

Si está considerando un plan complementario de Medicare, un buen punto de partida es ponerse en contacto con su agente o buscar un agente de seguros local . Tenga a mano su tarjeta de identificación de Medicare. Su agente puede ayudarle a responder sus preguntas para determinar qué plan es el adecuado para usted y proporcionarle una cotización gratuita.

Los productos y servicios de seguro complementario de Medicare ® son proporcionados por nuestro sitio Family Life Insurance Company. Visite nuestro sitioinsurance.com para obtener información sobre la licencia de la compañía.

La póliza tiene exclusiones, limitaciones y términos bajo los cuales la póliza puede continuar vigente o discontinuarse. Para conocer los costos y los detalles completos de la cobertura, comuníquese con su agente o consulte la guía del gobierno Choosing a Medigap Policy: A Guide to Health Insurance for People With Medicare (Cómo elegir una póliza Medigap: una guía sobre seguros médicos para personas con Medicare).

La elegibilidad para la cobertura de seguro se determinará en el momento de la solicitud según las pautas y reglas de suscripción aplicables vigentes en ese momento.

El seguro complementario de Medicare no está disponible en el Distrito de Columbia, Nueva York y Wisconsin. El seguro de vida no está disponible en Nueva York.

Formularios de póliza complementaria de Medicare para Tennessee: EFLMS3003 9/17 (A) TN; EFLMS3009 9/17 (F) TN; EFLMS3014 9/17 (G) TN; EFLMS3019 9/17 (N) TN.

Maryland: Las pólizas complementarias de Medicare están disponibles para personas discapacitadas menores de 65 años.

No está relacionado con el gobierno de los EE. UU. ni con el programa federal Medicare ni cuenta con su respaldo. Esta es una solicitud de seguro. Un agente (o la compañía) puede comunicarse con usted.

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